常德一女老板放下正常生意不做专放高利贷

记者 李昕恬 通讯员 吴林芳 陈正友

汉寿女子谢某是个精明的建材生意人，她把手头的闲钱借给身边做建材或者工程的朋友，干起高利贷营。在断卡行动中，常德市公安局武陵分局南坪派出所破获了这一非法放放高利贷牟利案，谢某涉因嫌非法经营罪被公安机关依法刑事拘留。

谢某在常德市城区朝阳路经营一家建材店，随着生意越做越大，收益也增多，银行存款也逐月见涨。俗话说得好，富在深山有远亲。谢某做生意财了，上门找她借钱的人也多了。从2016年开始，身边一些做建材或者工程的朋友找上门，来找谢某借钱，并许诺会支付比银行高的利息。文某就是其中之一，以做工程资金需要周转为由，向她借了57万元，约定月息6%，每月可获得3.4万元的收益，这比做建材生意的利润大多了，而且更轻松，赚钱也容易多。

眼见来钱快，谢某便过上了吃利息的日子，专门从事起了放高利贷的生意。于是，找她借钱的人也越来越多，月息均比银行高，最高的月息达到了10%。也就是说借一万元，一个月要支付一千元的利息，这远超银行的利率好多倍。

今年10月初，常德市公安局武陵分局南坪派出所接到有关谢某的高利放贷、非法经营的线索后，南坪派出所所长铁德进高度重视，率民警通过实地走访以及信息研判，并及时收集相关证据。

在做好充分准备后，10月19日21时许，所长铁德进带领教导员陈正友、副所长鄢郡昌乐等民警，通过蹲点守候和信息研判在武陵区某大酒店抓获犯罪嫌疑人谢某，现场缴获大量涉案借条、银行卡等。通过对犯罪嫌疑人谢某连进行审讯，在大量铁的证据面前，谢某交代了自己非法经营的犯罪事实。

经查，今年45岁的犯罪嫌疑人谢某，女，汉寿人，为获取暴利从2016年开始，一直在武陵区从事高利贷营生，先后分别向华某、梁某、文某等数十人发放高利贷，并向借贷人员收取年利率超过36％的高额利息，其中有多达10余次放贷，年利率超过72％。仅2019年10月至案发，谢某就放贷金200多万元，从中非法获利30多万元。

根据《中华人民共和国刑事诉讼法》、《中华人民共和国刑法》、《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》，10月21日，犯罪嫌疑人谢某连因涉嫌非法经营罪被依法刑事拘留，案件真正进一步侦办中。

法律链接——民间借贷，是一种广泛存在的民间资金融通活动，作为平等民事主体之间的经济互助行为，一定程度上满足了社会融资需求。但由于其游离于正规金融体系之外，自身带有混乱、无序的弊端，故在逐利动机驱使下容易发生性质变异，并随之诱发一系列负面效应。

2019年7月23日，《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》由最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部发布，自2019年10月21日施行。

根据该《意见》第二条第一款中的“以超过36%的实际年利率实施符合本意见第一条规定的非法放贷行为，具有下列情形之一的，属于刑法第二百二十五条规定的‘情节严重’，但单次非法放贷行为实际年利率未超过36%的，定罪量刑时不得计入”。以个人放贷为例，要么放贷数额累计达到200万元，要么违法所得累计达到80万元，要么非法放贷对象累计达到50人以上，要么造成借款人或者其近亲属自杀、死亡或者精神失常等严重后果，满足其中一项即属于“情节严重”，将被追究刑责。

(编辑：hnzs2020)